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ひと手間くわえた積立投資で資産形成
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資産の構造や、日々の投資への流れ、アセットアロケーションなど、これまで一年間弱学んできたことをまとめました。
今後は、これにもとづいてコツコツ投資を続けていきたいと思います。
アイキャッチ画像に込めた気持ちは「コツコツと長い道のりを歩んでいこう」です。
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この1年弱の間に、インデックス投資を実践しながら、いろいろ学び、考えてくることができました。その成果として、資産構造や、収入から投資へどうつなげていくか、アセットアロケーションについて、整理することができたので記録の意味も含めて記事にいたします。
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セキュリティ面などの懸念があり、尻込みしていたのですが、ようやくマネーフォワードを使い始めました。
とても便利ですね。これがきっかけになって口座の棚卸と整理をしたりという、想定していなかった効果もありました。
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マネーフォワードを利用しはじめました。これなら、家計簿習慣の全くなかった自分でも家計簿を続けられそうです。 マネーフォワードを使ってみてよかったこと、注意が必要なところ、より安全に便利に使うための工夫についてまとめてみます。
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妻に、金融・投資リテラシを身に着けてもらい、資産形成のための運用を実践してもらうためには、どのような段階を踏んで学習を進めてもらうべきか、ということについて考えてみました。

最初の一歩のハードルが一番高いですね。でもこれを一緒に何とか乗り越えていきたいとおもいます。
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どのような段階を踏みながら、資産形成について学習を進めていくべきかについて考え、ロードマップみたいなものに落とし込んでいきます。
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「ねんきんネット」を使うと、50歳未満でも、年金の受け取り金額の見込みがシミュレーションできます。

老後資産を考える時にはたいへん参考になります。

また「ねんきんネット」を使う上で気を付けるべきTipsについてもご紹介しています。
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「ねんきんネット」では、様々な条件で、受け取り年金の見込額の試算ができるようなので、早速登録して試してみました。
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自分で投資を継続する場合、他の方の投資を見て勉強する場合も、金融資産全体をどのようにとらえて構造化するか、それぞれをどのようにメンテしていくかが重要だなぁ、ということをまとめてみました。
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「金融資産をどう構造化してとらえるかと、アセットアロケーションとの関係」「その構造をどのように維持していくか」について考えてみました。
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MSCIエマージング(新興国株式)をベンチマークとする主要インデックスファンドのトラッキングエラーについて調べてみました。
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MSCI-EM(MSCI-エマージング)を連動目標とする主要インデックスファンドのトラッキングエラーを詳細に分析してみました。
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妻に資産形成・投資についての意識を高めてもらうための本を一冊厳選しました。
今の私が読んでも、新しい気づきを得られる、良い本です。
「みらい資産」という言葉、すてきですね。
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妻に資産形成について学んでもらうために、最初に読んでもらう本を決めました。その内容をご紹介します。「自分も、若いころにこのような本に出合っていれば、いろいろ変わっていただろうな」と思ってしまったくらいの良い本です。
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日本で売買できるバンガード社のETFが増え、総経費率もさらに下がりました。

バンガードのETF、米国ETFを使うためにはどうしたらいいかについて考えてみました。

ファンド情報、ベンチマークのインデックスに関する情報、日本での使いこなし方に関する部分、具体的には日本円換算したリターンやリスク、日本のアセットクラスとの相関関係など、日本での使いこなし方については、バンガード社などにも考えてもらいたいなーと思ったりします。
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米国ETFに関する情報はあまり多くないこと、当然日本向けを想定して設計された商品ではないので日本人投資家が利用するにあたってはアレンジが必要なことなど、依然として、勉強して知らなければいけないことが多くあります。米国ETFをメインにするために必要なこと、という観点で思いつくことを書き出してみました。
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妻との資産形成に関する会話での失敗談です。

あまり焦らず、相手に合わせて段階的に話を進めていかないといけないですね。反省です。
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「妻と資産形成と投資について会話をはじめました」の続きです。日を改めて、この件に関して会話があり、いろいろ気づきがありました。「私のお金」と言ってしまうのは簡単だけど、おたがいハッピーではない。これまでも、これからもずっと協力して暮らしていくパートナーなのだから、という話です。
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世帯全体での効率的な資産形成を進める&子供の養育と老後につじて考えるため、妻と資産形成と投資について会話をはじめました。

まだまだクリアしなければいけない課題が多いですが、妻と協力して進めていこうと思います。
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うちも妻と、もう一歩踏み込んで、資産形成や投資について話をみようと決意しました、という話です。ブログやTwitterで交流させていただいている方々がご夫婦の間で投資について話しあって理解しあおうとされている姿や、インデックス投資女子のみなさんが真剣に勉強して実践されている姿を拝見していて刺激を受けました。
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日本の証券会社で取り扱いされるバンガード社のETFが大幅に拡充されるニュースを受けて、金融大国、米国でのETFの基準価額と市場価格の乖離率はどんなもんだろう?と気になり調べてみました。

さすが米国。乖離率がとても低いレベルで安定しています。

また、乖離率は米国みたいに分布で表現してもらえると理解しやすいですね。
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バンガードのETFの国内新規取扱を記念して(?)&近い将来実行に移すかもしれないVTへのリレー投資の事前調査として、米国ETFの乖離率の水準を見てみます。
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生活防衛資金について、もうすこし掘り下げて考えてみました。
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先日、生活防衛資金についての記事、生活防衛資金に対する私の考え方を掲載してから、もうすこし、生活防衛資金について考える機会がありました。自分自身の悩みと、それに対する現時点での認識を記録しておきたいと思います。
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バリュー平均法でインデックスファンドに積立投資して資産形成をめざします
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インデックス投資やその積み立て方法について、気になったことを調べてまとめています。
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